Никита Гусаков: страховка ЭКСАР с точки зрения банков — высший критерий качества

Экспортное страховое агентство России (ЭКСАР) в 2016 году закрыло крупнейшую сделку в истории своего существования — заключение договора о страховании строительства завода по производству сжиженного природного газа (СПГ) мощностью 16,5 млн тонн в год, расположенного на северо-востоке полуострова Ямал, и дополнительной инфраструктуры: морского терминала и международного аэропорта. Это была первая сделка, реализованная в рамках нового продукта агентства (ЭКСАР) — страхование кредита для финансирования создания экспортно ориентированных производств.

Общий объем финансирования проекта составляет свыше 30 млрд долларов США. Финансирование осуществляет ряд российских и международных инвесторов, кредиторов, а также экспортно-кредитных агентств: China Development Bank, The Export and Import Bank of China, JBIC, SACE.

Для нас особенно важны проекты с высоким экспортным потенциалом. Агентство стремится поддерживать современные высокотехнологичные предприятия. Совместно с международными экспортно-кредитными агентствами мы поддерживаем деятельность экспортного направления крупного российского бизнеса, включая проекты ПАО «Газпром», «Новатэк», «Сибур» и другие.

Со 2 по 5 октября в Северной столице проходит 8-й Петербургский международный газовый форум. В рамках мероприятия Никита Гусаков рассказал, о том, как РЭЦ поддерживает не только крупный бизнес, но и субъекты малого и среднего предпринимательства на внешних рынках, а также каковы механизмы этой поддержки.

— На какую помощь сегодня могут рассчитывать малые и средние предприятия, готовые к экспортным поставкам?

Недавно мы создали новую программу — «Экспортный акселератор», который РЭЦ реализует в рамках нацпроекта по поддержке экспорта. Программа акселератора представляет собой комплексный подход: обучение, менторство (к участию в акселераторе привлекаются компании с успешным практическим опытом), а также помощь, связанная с реальным или потенциальным экспортным контрактом или поставками.

Второе, ключевое направление РЭЦ — оказание онлайн-услуг по предоставлению всей необходимой и полезной информации. На нашем сайте, к примеру, можно скачать типовой контракт, посмотреть, какие ограничения или барьеры существуют в той или иной стране, изучить актуальную экспортную аналитику и т. д. Большая часть материалов открыта для пользователей. Но для получения расширенного доступа к онлайн-продуктам сайта потребуется регистрация на сайте РЭЦ через личный кабинет. Это бесплатная процедура, которая представляет собой обустройство «рабочего места» для будущего экспортера.

Другие востребованные продукты РЭЦ — организация участия компаний в профильных зарубежных выставках. Отдельно мы организуем бизнес-миссии: вывозим представителей компании в страны с перспективным рынком сбыта и организовываем там бизнес-метчинг (серию В2В-встреч с потенциальными партнерами).

— В настоящий момент российский экспорт находится на подъеме. Расскажите, пожалуйста, как меняется в этой связи ваш страховой портфель.

С точки зрения цифр ЭКСАР в 2017 году рост объема страховой поддержки экспортеров составил порядка 20% — примерно пропорционально росту объемов экспорта в целом. У нас высокая корреляция между экспортом и объемом поддержки. В результате по итогам 2017-го мы поддержали экспортный бизнес примерно на $15 млрд, тогда как в 2016-м — на $13 млрд.

— Кредиты по сниженным ставкам позволяют наращивать поставки в развивающиеся страны, где финансирование остается дорогим. Страхование кредитов позволяет уменьшить процентную ставку банков?

Безусловно, потому что наша страховка с точки зрения российского банка является высшей категорией качества. Плюс страховка дает коэффициент 50% на норматив на одного заемщика. В результате банк может выдать больше кредитов одной компании. Кроме этого, у нас есть программа рефинансирования в ЦБ РФ под страховку ЭКСАР. Комбинация этих факторов делает кредит более надежным для банка, и это позволяет финансовым учреждениям снижать ставку. Но нужно понимать, что часть этой разницы уходит на оплату страховой премии. Такой арбитраж возникает либо в силу разницы оценок рисков (допустим, мы оцениваем риск лучше, чем это делает банк, и потому снижаем страховую премию), либо за счет регуляторного арбитража. Если говорить об МСБ, наша стандартная страховая премия для таких компаний — 1,5%. В среднем мы оценивали, что за счет страховки банк может снизить ставку на 3%. Таким образом, эффект для экспортера — примерно 1,5%. Впрочем, это средняя температура по больнице.

— Одним из направлений агентства является страхование политических рисков. Какие риски имеются в виду?

Политические риски, на самом деле, имеют достаточно широкую трактовку: это то, что связано с национализацией, экспроприацией, эмбарго, запретами на конвертацию, на вывод и перевод денежных средств. В том числе санкции. Но надо понимать, что в части политических рисков мы оцениваем риск санкций не против России, а против той страны, чьи риски мы на себя берем. То есть, условно говоря, если к нам пришел российский экспортер страховать риски поставок в Египет, мы в рамках политического риска оцениваем риски этой страны.

— Расскажите, пожалуйста, о наиболее крупных сделках, в которых участвовало агентство в последнее время.

Помимо уже упомянутой сделки по строительству завода по производству сжиженного природного газа (СПГ) на ресурсной базе Южно-Тамбейского месторождения на северо-востоке полуострова Ямал — крупнейшей в истории ЭКСАР, не так давно мы поддержали два больших проекта в Узбекистане. Первый — строительство Ташкентского металлургического завода. Фактически это один из первых больших проектов нового металлургического строительства на постсоветском пространстве. Соответственно, компании группы РЭЦ предоставляли финансирование на строительство завода: Росэксимбанк предоставил кредит под страховку ЭКСАР. Вторым знаковым проектом стала поддержка поставок российского оборудования «Криогенмаша» на узбекский завод по производству синтетических нефтепродуктов. Под страховку ЭКСАР финансирование предоставлял Газпромбанк.

В этом году мы также активно поддерживали предприятия автопрома: работали с иностранными автопроизводителями «Рено», «Ниссан» и, естественно, с российскими компаниями ГАЗ, АвтоВАЗ, КамАЗ. Кроме этого, прошла крупная сделка по поставке в Турцию российских вертолетов, которые будут использоваться для пожаротушения.

— Как на деятельности ЭКСАР отражается нынешняя финансовая ситуация?

Я бы сказал, разнонаправленно. Если посмотреть на историю экспортно-кредитных агентств, мы увидим, что такие продукты всегда более востребованны в сложные периоды. Когда все в порядке — страховка никому особо не нужна. Если ситуация усложняется, о страховке начинают вспоминать чаще. В общем, востребованность экспортно-кредитных агентств контрциклична. Второй момент: важна стоимость финансовых ресурсов на рынке. Поскольку страховка удешевляет финансирование, то понятно, что при дорогом финансировании больше востребована страховка, тот дифференциал, который компания может получить. Мы это видим даже по нашему портфелю: пока рублевые ставки были двузначными, банки чаще обращались за страховкой. Когда ставки упали достаточно сильно — обращений стало меньше. Сейчас ставка опять немного повысилась, и если этот тренд продолжится, то и банки снова будут больше пользоваться нашей страховкой. Это позитивная тенденция. Негатив в том, что на нас очень влияет ликвидность на рынке в целом. Условно говоря, чтобы мы могли предложить конкурентоспособные условия по кредиту покупателя, должна быть валютная ликвидность. Однако только за последние несколько месяцев (в том числе из-за санкционных ожиданий) ликвидность существенно ухудшилась, и банки подняли валютные ставки, что безусловно, негативно сказалось на их возможностях финансировать экспорт.

Читайте так же:  Мать-одиночка льготы и пособия в 2018 году воронеж

— ЭКСАР активно участвует в международных коллаборациях. Например, недавно прошла очередная встреча руководителей экспортных кредитных агентств стран БРИКС. Поясните, что дает такое сотрудничество.

Сотрудничество развивается в нескольких направлениях. Первое — это обмен опытом. Мы регулярно встречаемся с другими экспортными кредитными агентствами — и в рамках БРИКС, и в рамках Бернского союза (объединения агентств) — именно для того, чтобы обменяться практическим опытом и информацией: у кого где возникли убытки, какие страны платят лучше, какие хуже, где осложнилась обстановка. Например, мы проводили отдельные семинары в рамках БРИКС по методологии оценки рисков, расчетам страховых премий и так далее. Поверьте, для всех сторон это дает очень ценные знания.

Второе направление — совместная работа на отдельных проектах. Например, узбекский проект, который я уже упомянул: помимо российского финансирования, в нем были задействованы и средства из Китая. А в проекте поставок самолетов «Сухой» в Мексику участвовало сразу три экспортных агентства: наше, итальянское и французское.

— Как будут меняться настройки дорожной карты ЭКСАР после появления нацпроекта «Международная кооперация и экспорт»?

Напомню, этот нацпроект появился в рамках майских указов президента. Тогда глава государства поставил задачу к 2024 году удвоить несырьевой экспорт. Сделать это можно двумя способами (именно над этим нам предстоит работать ближайшие шесть лет). Первый связан с устранением системных ограничений, которые мешают экспорту: различных барьеров, обусловленных избыточным валютным контролем, решением вопросов, связанных с налогами, закрытием отдельных рынков (в связи с отсутствием соглашений) или зон свободной торговли. Устранение подобных барьеров позволит текущему объему продукции выходить на экспорт более свободно. Второй и, пожалуй, самый важный блок — создание новой товарной массы, которая может пойти на экспорт, включая экспорт услуг. Для реализации этой цели, соответственно, требуется поддержка инвестиционной активности экспортно ориентированных предприятий.

ЭКСАР. Финансирование экспорта

ТрансКапиталБанк стремится к развитию партнерских отношений с ЭКСАР (Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций), с целью оказания финансовой поддержки экспортно-ориентированным компаниям.

Банк предлагает широкий спектр кредитных продуктов, реализуемых совместно с ЭКСАР.

Основные из них:

Преимущества работы с ЭКСАР для российского экспортера:

  • Защита экспортных контрактов с отсрочкой платежа от неоплаты со стороны контрагента. Отсутствие проблем с валютным контролем;
  • Расширение географии экспортных поставок и привлечение новых клиентов;
  • Уменьшение залоговой нагрузки при кредитовании (договор страхования выступает обеспечением по кредиту);
  • Возможность не увеличивать кредитную нагрузку на экспортера при постэкспортном финансировании, поскольку фондирование предоставляется покупателю или банку покупателя;
  • Банк включен в государственные программы поддержки экспорта, благодаря чему имеет возможность предлагать своим клиентам-экспортерам комфортные процентные ставки

Важно: ЭКСАР не предполагает страхование сырьевого экспорта из России (биржевые товары).

Примеры реализованных сделок:

Дополнительную информацию Вам могут предоставить сотрудники Департамента финансовых институтов и финансирования экспорта.

Экспортное страховое агентство России

Основная задача ЭКСАР (Экспортное страховое агентство России) — поддержка несырьевого сегмента экспорта российских товаров, работ и услуг, а также страхование инвестиций российских компаний за рубежом.

Аналогичные институты развития экспорта действуют в 70 странах мира, обеспечивая страхование и финансирование 10 % всей мировой торговли.

Государственная гарантия по обязательствам Агентства – $10 млрд

Уставный капитал –
более 31 млрд
рублей

ЭКСАР защищает российских экспортёров в случае возникновения убытков за рубежом по политическим или коммерческим мотивам. Страхование позволяет привлекать финансирование на ранних стадиях, в том числе до момента фактической поставки товара на экспорт.

Агентство покрывает до 90 % коммерческих и до 95 % политических рисков по экспортному проекту, по отдельным проектам уровень страхового покрытия может быть увеличен до 100 %.

  • Страховая защита российских экспортных проектов и инвестиций от коммерческих и политических рисков
  • Прямое кредитование
    экспортеров через Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (Росэксимбанк)
  • Кредитно-страховая поддержка экспорта
  • Консультирование по вопросам реализации экспортных проектов (финансирование и страхование рисков при экспорте)

Отсутствие ограничений по объему страхования компаний и экспортных проектов

Страхование поставок из России во все регионы мира

Отсутствие лимита по срокам реализации экспортных проектов, страхование кратко-, средне- и долгосрочных контрактов

Постановление Правительства № 1204 от 14 ноября 2014 года, с изменениями в Правила экспортного страхования, значительно расширило возможности Агентства и предоставило возможность оказывать поддержку не только экспортерам, но и международным банкам развития, финансовым организациям, лизинговым и факторинговым компаниям.

В этом же году, по поручению Президента России, в собственность Агентства перешло ЗАО «Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк» (Росэксимбанк).

Для обеспечения роста объема страховых операций Агентство ведет постоянную работу, совершенствуя дополнительные меры по стимулированию спроса и продвижению инструментов страховой поддержки экспорта, включая создание серии страховых продуктов и частичную стандартизацию решений для отдельных групп клиентов с учетом специфики каждой отрасли.

Российские компании экспортеры продукции с высокой добавленной стоимостью, экспортеры услуг, включая малые и средние предприятия

Российские инвесторы, реализующие проекты за рубежом

Банки
и финансовые институты

В феврале 2015 года Правительство России расширило полномочия ЭКСАР и наделило его функцией предоставления гарантий по экспортным капиталоемким контрактам. Это позволит агентству оказывать дополнительную поддержку долгосрочных капиталоёмких проектов, таких как поставки самолётов, проекты по развитию газотранспортной инфраструктуры и др.

  • Москва
  • владивосток

Открытие первого регионального Представительства во Владивостоке — это тщательно продуманное стратегическое решение. Оно обусловлено рядом объективных факторов. Первый, и самый очевидный, — расстояние между Москвой и Владивостоком. Мы хотим обеспечить максимально широкий доступ к страховой поддержке Агентства для представителей различных групп бизнеса, что крайне затруднительно на такой географической удаленности.

Алексей Тюпанов Генеральный директор ЭКСАР

ЭКСАР ведет активную деятельность в сфере международного сотрудничества: с зарубежными ЭКА, заключено 16 соглашений о сотрудничестве, реализуются совместные проекты, развиваются связи и взаимодействие с международными организациями и профильными объединениями. С 2012 г. ЭКСАР является полноправным членом Пражского Клуба (международное объединение «молодых» экспортных кредитных агентств).

Роль ЭКСАР в системе государственной поддержки экспорта

ЭКСАР создан как специализированный государственный институт поддержки экспорта для реализации страхового инструментария защиты экспортных кредитов и инвестиций. Агентство является национальным экспортным кредитным агентством (ЭКА), созданным «с нуля» в рамках задачи активизации разработки и реализации программы поддержки экспорта, поставленной Правительством России в конце 2009 года при реализации мероприятий по антикризисному развитию национальной экономики.

С момента создания Агентства государством сформировано и реализуется ряд системных инициатив по обеспечению стимулов развития экспортной деятельности как на уровне национальной экономики, так и в отношении отдельных направлений и секторов (инновации, авиастроение, с/х продукция, экспорт предприятий МСП и пр.). В том числе, с 2012 года на постоянной основе реализуется дорожная карта по решению отдельных проблем в области регулирования и расшивке «узких мест» экспортной деятельности (План мероприятий («дорожная карта») «поддержка доступа на рынки зарубежных стран и поддержка экспорта», утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 июня 2012 г. №1128-р). В 2014 году реализовано поручение Президента Российской Федерации о целесообразности консолидации на базе АО «ЭКСАР» кредитно-страхового инструментария через передачу Агентству в собственность АО РОСЭКСИМБАНК, специализирующийся на кредитовании экспортных сделок, для целей усиления эффективности адресной финансовой поддержки экспорта. В 2015 году на уровне Правительства Российской Федерации принято решение о целесообразности создания в структуре Внешэкономбанка «единого окна» по финансовой и нефинансовой поддержке экспорта, во исполнение которого в апреле 2015 года была зарегистрирована компания АО «Российский экспортный центр», внесены соответствующие изменения в Федеральный Закон «О банке развития» (Федеральный закон № 185-ФЗ от 29.06.2015 «О внесении изменений в Федеральный закон «О банке развития» и статью 970 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации»). В декабре 2015 года единственным акционером АО «ЭКСАР» стало АО «Российский экспортный центр».

Читайте так же:  Доверенность на открытие счетов в банках

Агентство является активным участников процессов развития государственной системы поддержки экспорта и на регулярной основе взаимодействует по данным вопросам с ключевыми министерствами и ведомствами (в том числе, Правительство Российской Федерации, Минэкономразития России, Минфин России, Минпромторг России и др.), аккумулируя экспертизу и международный опыт как в специализированной зоне финансового инструментария, так и являясь провайдером интересов экспортеров за счет накопленного опыта работы с экспортными сделками и понимания специфики развития экспортных операций в России.

ЭКСАР является уникальным на российском рынке. Наши сотрудники — ключевой актив Агентства. Мы заинтересованы в привлечении лучшего персонала и нацелены на создание слаженной и профессиональной команды, способной решать стоящие перед Агентством задачи.

Кого мы хотим видеть среди своих сотрудников?

Мы рады видеть среди своих коллег опытных специалистов, стремящихся к профессиональному росту и развитию и готовых к интересной, творческой работе в молодой, перспективной и активно развивающейся компании.

Что мы готовы предложить нашим сотрудникам?

Мы ценим труд сотрудников Агентства и стараемся создать максимально комфортные условия для работы в компании, уделяя большое внимание формированию и развитию корпоративной культуры. Мы готовы предложить сотрудникам конкурентоспособный компенсационный пакет, возможности для обучения и профессионального роста.

Поддержка высокотехнологичного экспорта

Развитие страхового инструментария

Развитие системы финансирования экспорта

Поддержка российских инвестиций

Расширение географии российского экспорта

Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР) создано в конце 2011 г. и является первым экспортным кредитным агентством в истории России.

Стратегические направления деятельности Агентства:

    • страховая поддержка экспорта товаров и услуг российского производства, содействие выходу на новые рынки
    • развитие современной системы финансирования экспорта, обеспеченного страховым покрытием Агентства;
    • страховая поддержка российских инвестиций за рубежом;
    • поддержка экспортно-ориентированных субъектов МСП.
  • Страховая поддержка

    Агентство осуществляет свою деятельность в рамках специальной нормативной базы, регулирующей порядок предоставления страховой поддержки по экспортным кредитам и инвестициям. Страховые обязательства Агентства обеспечены государственной гарантией Российской Федерации на сумму 10 млрд долларов США на срок до 31 декабря 2032 г.

    Страховое покрытие Агентства применяется для защиты:

    • экспортных кредитов от предпринимательских и политических рисков
    • российских инвестиций за рубежом от политических рисков (c 2013 г.)

    По каждой застрахованной сделке Агентство может покрывать до 95% убытков в случае реализации политического риска и до 90% — в случае коммерческого риска.

    Тарифный калькулятор

    Объем поддержанного экспорта за 2014 год

    Продукты и услуги

    24 июля 2018 года прошла четвертая встреча руководителей экспортных кредитных агентств (ЭКА) стран БРИКС в г. Йоханнесбург, Южная Африка. Встреча состоялась в рамках серии мероприятий, приуроченных к саммиту стран БРИКС под председательством ЮАР, и была организована национальным ЭКА ЮАР, Корпорацией страхования экспортных кредитов Южной Африки (ECIC SA).

    ЭКСАР (входит в группу РЭЦ) и Группа ЧТПЗ заключили сделку, в рамках которой агентство застрахует поставки трубной продукции в страны СНГ. Договор на страхование поставок на отсрочке платежа будет действовать в течение 12 месяцев с момента подписания.

    14 июня 2018 года ЭКСАР (входит в группу компаний Российского экспортного центра, РЭЦ) и Министерство углеводородов Многонационального государства Боливия заключили Меморандум о взаимопонимании по привлечению финансирования по поставке техники на газомоторном топливе.

    Петербургский международный экономический форум совместно с Российским экспортным центром (РЭЦ) и Агентством стратегических инициатив (АСИ) запускает цикл мероприятий «Регионы России: новые точки роста», направленных на расширение инвестиционных возможностей, развитие экспортного потенциала регионов и продвижение конкретных территорий. До конца апреля 2016 года запланировано проведение семи сессий в разных федеральных округах. Первое мероприятие в рамках цикла пройдет в Нижнем Новгороде.

    Основными темами сессии ПМЭФ в Нижнем Новгороде 24 декабря станут вопросы развития существующих и поиска новых региональных проектов, привлекательных с точки зрения инвестиций и имеющих экспортный потенциал. В ходе сессии участникам будет представлена новая площадка для продвижения конкретных проектов на выставке SPIEF Investment Projects, которая будет проходить в рамках Петербургского международного экономического форума с 16 по 18 июня 2016 года.

    Мероприятие пройдет при поддержке Консультативного совета по иностранным инвестициям в России и компании EY.

    Улучшение инвестиционного климата и развитие экспортного потенциала в регионах России — одна из ключевых задач с точки зрения экономической политики страны в целом.

    «В российских регионах есть немало перспективных проектов и компаний, которые, если им немного помочь, способны вырасти в крупный бизнес и выйти на глобальные рынки. Появление новой площадки, которая даст предпринимателям возможности для продвижения и презентации в рамках Петербургского международного экономического форума, будет способствовать повышению инвестиционной привлекательности не только конкретных проектов, но и страны в целом», — отмечает Андрей Никитин, генеральный директор Агентства стратегических инициатив.

    «Очень важный для нас показатель — увеличение числа новых экспортеров несырьевой продукции. Это наша основная задача, решение которой в конечном итоге приведет к увеличению объемов несырьевого экспорта и к экспансии на глобальные рынки. Такие региональные мероприятия позволят нам установить рабочий контакт с предприятиями в российских регионах, имеющими экспортный потенциал, и вывести их на новый виток развития», — заявил Петр Фрадков, генеральный директор Российского экспортного центра.

    «Благодаря инициативе по проведению цикла мероприятий „Регионы России: новые точки роста” региональные предприниматели получат не только дополнительные возможности для конструктивных дискуссий и обмена опытом, но и ресурсы для привлечения инвестиций, расширения бизнеса и вывода перспективных проектов на новый уровень. Мы сотрудничаем с ПМЭФ на протяжении многих лет и будем активно содействовать повышению инвестиционной привлекательности регионов, способствуя дальнейшему экономическому развитию России», — подчеркивает Александр Ивлев, управляющий партнер по России компании EY, Координатор иностранных участников Консультативного совета по иностранным инвестициям в России.

    Читайте так же:  Заявление в сбербанк о снижении процентной ставки по ипотеке

    Модератором пленарного заседания выступит исполнительный директор Ассоциации инновационных регионов России, член Совета по инвестициям при Председателе Государственной Думы РФ Слава Ходько.

    · Михаил Бабич, полномочный представитель Президента Российской Федерации в Приволжском федеральном округе *

    · Валерий Шанцев, губернатор Нижегородской области*

    · Андрей Никитин, генеральный директор Агентства стратегических инициатив

    · Петр Фрадков, генеральный директор Российского экспортного центра

    · Валентина Федосеева, партнер компании EY

    · Александр Стуглев, директор Фонда «Росконгресс»

    · Ирина Бахтина, вице-президент по устойчивому развитию бизнеса и корпоративным отношениям Unilever в России, Украине, Беларуси, Турции, Израиле, странах Ближнего Востока, Центральной Азии и Африки, представитель Консультативного совета по иностранным инвестициям, со-координатор рабочей группы по техническому регулированию и устранению административных барьеров Консультативного совета по иностранным инвестициям в России

    *Спикеры, которые приглашены на мероприятие, но еще не подтвердили свое участие

    В рамках нижегородского мероприятия состоится также отдельная брифинг-сессия Российского экспортного центра, посвященная обсуждению нефинансовых и финансовых форм поддержки, предоставляемой экспортерам в режиме «единого окна». В ходе брифинг-сессии участники обсудят возможности получения экспортерами комплексного пакета услуг в Российском экспортном центре, и те механизмы, которые предоставляет Центр. Спикерами данной сессии выступят представители Российского экспортного центра, ЭКСАРа и РОСЭКСИМБАНКа.

    Помимо этого, заинтересованные участники смогут получить получасовую консультацию у партнера компании EY Валентины Федосеевой относительно перспектив развития ЖКХ в регионах по темам:

    1. Определение потенциальных проектов по развитию ЖКХ в регионе

    2. Существующие сложности в ограничения по привлечению инвестиций в отдельные проекты ЖКХ в регионе

    3. Шаги по повышению привлекательности ЖКХ

    Время консультации необходимо заранее забронировать у организаторов по телефону (+7 812 680 0000)

    Маринс Парк Отель, г. Нижний Новгород, ул. Советская, д. 12, конференц-зал «Ялта»

    Аккредитация СМИ открыта до 23 декабря 2015 года.

    Сбербанк предлагает экспортерам финансирование под покрытие ЭКСАР

    Известно, что оборудование и продукция значительного числа отраслей российского производства успешно конкурирует по качеству с зарубежными аналогами. При этом есть определенные трудности, которые негативно отражаются на развитии российского экспорта и экономики страны в целом. Экспортеры вынуждены решать как минимизировать риски при работе с контрагентами и получить доступное финансирование, как сформировать конкурентоспособное комплексное предложение для зарубежного покупателя. Потенциальные покупатели зачастую ждут от экспортеров пакетных решений по структурированию сделок и организации доступного финансирования.

    Недостаточное знание особенностей иностранных рынков, ограниченные возможности по изучению платежеспособности и надежности контрагентов зачастую затрудняют выход российских экспортеров на рынки таких регионов, как страны СНГ, Латинской Америки и Юго-Восточной Азии. Риски неисполнения обязательств иностранными покупателями, политических потрясений, валютных ограничений, изменений в законодательстве страны импортера тормозят активность российских поставщиков на новых рынках сбыта.

    В большинстве экспортно-ориентированных стран такая проблема решена: зарубежные экспортеры уже давно имеют возможность страховать эти риски в национальных экспортных кредитных агентствах (ЭКА). По данным международного объединения Berne Union, объединяющей 49 ЭКА и Эксимбанков из различных стран мира , общий объем застрахованных сделок с участием ЭКА за 2012 год составил 1,8 триллиона долларов (более 10% от объема мирового экспорта). С начала кризиса в 2008 году сумма страховых выплат ЭКА — членов Berne Union по экспортным кредитам и инвестициям превысила 20 миллиардов долларов (в том числе, только в 2012 году выплачено 4,7 миллиарда долларов).

    До недавнего времени российские производители такой возможности не имели, но с прошлого года в России начало работу Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР).

    Страховка ЭКСАР — это «плечо» российскому экспортеру, она обеспечивает покрытие как предпринимательских, так и политических рисков. В мировой практике подобный страховой полис позволяет экспортеру и его контрагенту получать финансирование на льготных условиях и на длительные сроки. Наличие этой страховки чрезвычайно важно и для банков, кредитующих экспортные проекты своих клиентов, так как страховые выплаты агентства покрывают большую часть возможных убытков.

    Сбербанк одним из первых начал сотрудничество с ЭКСАР в реализации государственной программы поддержки российского экспорта. Укрепляя свои лидерские позиции на рынке торгового финансирования*, Сбербанк выпустил новый продукт — Финансирование под покрытие ЭКСАР .

    Инновационное предложение дает возможность экспортерам не только минимизировать риски проведения расчетов с новыми, незнакомыми покупателями, но и получить доступное финансирование. Это наиболее оптимальный путь для продвижения российской продукции на зарубежные рынки.

    Как показывает практика, этот инструмент востребован компаниями самых различных отраслей (авиационно-космическая отрасль, машиностроение, нефтепереработка, энергетика, химическая и радиоэлектронная промышленность и прочие) и с разными объемами бизнеса. Все они стремятся расширять свою деятельность за счет экспорта продуктов и услуг.

    Финансирование под покрытие ЭКСАР осуществляется на конкурентоспособных условиях и при поставках в нестабильные страны. Сбербанк готов предоставить пакетные предложения, включающие до- и пост-отгрузочное кредитование, документарные операции и прочее. Немаловажно для экспортера и то, что наличие страховки ЭКСАР позволяет решить проблему непоступления валютной выручки в случае неисполнения иностранным контрагентом своих платежных обязательств по контракту.

    Сбербанк предлагает несколько вариантов финансирования под покрытие ЭКСАР. Для российского экспортера разработан «Кредит продавцу». При этом продавец может начать производство продукции или предоставить товарную отсрочку покупателю, будучи уверенным, что получит платеж. Иностранному покупателю на закупку товаров российского производства Сбербанк предлагает «Кредит покупателю». Предусмотрен и вариант кредитования иностранного финансового института для последующего финансирования покупателя российской продукции — «Кредит банку покупателя». В последних двух вариантах российский поставщик получает выручку за поставленный товар в короткие сроки, а его контрагент-покупатель — кредит по льготной цене и на длительный период. Кроме того, Сбербанк может предложить своим клиентам финансирование с подтверждением экспортных аккредитивов, также с использованием страховки ЭКСАР.

    «Поддержка российского экспорта во взаимодействии с ЭКСАР является стратегической задачей и важным рычагом обеспечения экономического роста в стране. При этом более тесная интеграция российской и мировой экономик открывает принципиально новые возможности для отечественного экспорта на глобальных рынках», — подчеркивает начальник Управления торгового финансирования и корреспондентских отношений Сбербанка Андрей Иванов.

    Благодаря широчайшей географии присутствия, в том числе наличию значительного количества дочерних банков за рубежом, Сбербанк имеет возможность выстраивать весь механизм реализации сделки внутри одной группы, финансируя расчеты цепочки экспортеров и их контрагентов из нескольких стран. Это существенно снижает возможные риски и повышает результативность сделки для всех ее участников.

    Уже сейчас российский экспортер «расправляет крылья» и активнее рассматривает новые регионы для сбыта своей продукции. Интерес экспортеров продолжает расти. Присоединяйтесь и Вы!

    ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012

    Подробную информацию об услуге вы можете получить на сайте Сбербанка России.

    * по данным исследования рынка ТФиДО «Эксперт РА» от 12.10.2011 г.

    На правах рекламы