Льготы на покупку недвижимости

Кому положены льготы при покупке квартиры?

У вас недостаточно денег, чтобы приобрести квартиру вашей мечты, но залезать в долговую яму посредством ипотеки нет никакого желания?

Благодаря наличию активной поддержки российских граждан со стороны государства у вас есть возможность воспользоваться льготами, которые снизят ваши затраты на приобретение жилья.

Если вы относитесь к категории граждан, которые имеют право на получение льгот, то сможете ими воспользоваться. Осталось подробнее разобраться в этом вопросе.

Особенности предоставления

Льготы при покупке квартиры могут быть самыми разнообразными, становясь доступными для различных категорий населения.

Право воспользоваться льготой распространяется как на покупку квартиры за счет собственных средств, так и при покупке недвижимости посредством ипотеки.

В зависимости от того, для кого предназначена льгота, изменяется размер денежной суммы, а также другие условия предоставления.

Перед тем, как обратиться за получением льготы, мы вам рекомендуем более подробно узнать, на что именно вы можете рассчитывать при покупке жилья.

Законодательство

Стоит отдельно выделить налоговые льготы, которыми могут воспользоваться граждане с официальным заработком, с которого взимается НДФЛ.

Согласно статье 220 НК РФ при покупке квартиры гражданин, подходящий под указанные выше условия, может получить 13% стоимости своей квартиры обратно, при этом максимальный размер суммы достигает 260 тыс. рублей.

Согласно той же статье, этим правом можно воспользоваться еще раз, если при первой покупке были потрачены не все средства, а только лишь определенная их часть.

Подробнее о налоговом вычете и условиях его получения у государства вы сможете узнать далее.

Льготы при покупке квартиры

Итак, вы планируете взять квартиру за свой или банковский счет, и хотите воспользоваться льготами. Что для этого необходимо? В первую очередь убедитесь в том, что вы действительно относитесь к одной из категорий населения страны, которые могут целиком рассчитывать на государственную поддержку.

Чтобы вам было легче это сделать, мы привели ниже основные виды льгот с подробным описанием – прочитайте и смело переходите к следующему шагу.

Если у вас есть официальная зарплата, с которой выплачивается подоходный налог, вы вправе получить 13% от стоимости купленной квартиры обратно (не больше 260 тыс. рублей).

Для этого необходимо:

  • представить в налоговый орган необходимый пакет документов;
  • дождаться одобрения заявки.

На весь процесс уйдет несколько недель, после чего вам на руки будет выдана положенная по закону сумма.

Также вы сможете получить вычет через своего непосредственного работодателя – в этом случае при одобрении ваша зарплата будет увеличена ровно на 13% до тех пор, пока для вас не будет скомпенсирована сумма положенного налогового вычета на квартиру.

Пенсионеры могут воспользоваться правом налогового вычета, причем в этом случае он классифицируется на два вида по своему назначению и особенностям:

  1. Вычет для работающих пенсионеров. Все условия предоставления и получения такого имущественного вычета полностью аналогичны указанным выше.
  2. Вычет для неработающих пенсионеров. Известно, что налоговый вычет может предоставляться только тем пенсионерам, которые помимо пенсии получают и облагаемый подоходным налогом официальный доход.

Однако начиная с 21 ноября 2011 года право на получение вычета получили пенсионеры, которые не имеют работы, но получали официальный доход и платили налоги в течение последних трех лет. Это право действует и в 2018 году, поэтому пенсионеры могут смело на него рассчитывать.

Таким образом государство заботиться о пенсионерах и готово вернуть им часть уплаченных с доходов налогов обратно при покупке квартиры, смягчив тем самым удар по бюджету.

Льготы при покупке квартиры пенсионерам – стремление государства защитить уязвимых граждан.

В случае, если вы – недавно состоявшаяся российская молодая семья, обоим супругам в которой не более 35 лет, вам полагаются государственные льготы при покупке жилья в ипотеку.

Если вы при всем при этом состоите в жилищной очереди муниципалитета, вам полагаются более мягкие условия предоставления кредита на покупку жилья, а также возможность немного отсрочить внесение первоначального платежа по ипотеке. Таким образом, свое жилье становится еще доступнее.

Для многодетных семей у государства есть своя особенная программа, значительно упрощающая приобретение собственного жилья.

Так, согласно закону «О государственной поддержке многодетных семей» ячейкам общества с тремя и более детьми полагается:

  • более продолжительный срок по ипотеке – до 30 лет;
  • отсрочка первоначального взноса за жилье;
  • гарантия получения квартиры, которая полностью соответствует социальным нормам.

Для увеличения выгоды можно привлечь материнский капитал на покупку недвижимости.

Какие правила покупки квартиры в строящемся доме? Смотрите тут.

Вы – молодое светило науки, которое числится бюджетником? И для вас у государства есть приятный сюрприз в виде льготы.

Если вам не более 35 лет, а стаж работы в научной организации не менее 5 лет, вы можете оформить специальную субсидию, размер которой равняется стоимости 33 кв. метрам хорошего жилья.

Цены для расчета используются средние рыночные.

Люди с инвалидностью могут воспользоваться помощью государства и получить субсидию на определенное количество кв. метров, сумма средств по которой определяется на основе номинальной стоимости одного кв. метра.

Стоимость номинала ежемесячно пересчитывается в органах муниципалитета, поэтому сумма всегда является актуальной и способной действительно помочь человеку с инвалидностью обзавестись собственным жильем хорошего качества.

Преподаватели могут воспользоваться сразу несколькими льготными ипотечными программами от государства, которые способны предоставить следующую помощь при покупке жилья:

  • оплата части приобретаемой квартиры из государственного бюджета;
  • продажа государственного жилья по более приемлемой стоимости;
  • предоставление ссуды, направленной на выплату процентов по ипотеке.

Стоит отметить, что воспользоваться льготами при покупке квартиры смогут только те учителя, которые в недавнем времени окончили подготовку в педагогическом вузе, а также те, возраст которых не превышает 35 лет.

Остальным педагогам придется рассчитывать на свои силы.

Военнослужащие всегда были в почете, поэтому государство, которое они защищали, готов помочь им в деле покупки собственного жилья.

Бывшие военные (уволившиеся по уважительной причине или отслужившие срок заключенного контракта) могут рассчитывать на получение специального государственного сертификата, который, в свою очередь, позволяет внести первый взнос по ипотечному кредиту либо частично оплатить уже взятый.

Также денежные средства сертификата можно использовать для строительства собственного дома или покупки квартиры.

Ветеранам боевых действий

Ветераны боевых действий в горячих точках, а также ветераны боевого тыла Отечественной войны могут всегда рассчитывать на первоочередное право на получение хорошего жилья за счет федеральных средств бюджета России.

Достоинство данной льготы состоит в том, что ее могут получить родственники ветерана, если тот ушел из жизни.

Обеспечивая средствами эту льготу, государство поддерживает уязвимых членов общества, оказывая им свою посильную помощь.

Любые указанные выше льготы действуют и в том случае, если жилье приобретается за счет кредитных денежных средств.

Предоставленные таким образом деньги могут быть использованы для погашения процентов, части кредита или первоначального взноса, облегчая тем самым участь заемщика и приближая последний день выплаты по кредиту.

Также существует выгодная ипотека с государственной поддержкой, которая отличается более мягкой процентной ставкой по кредиту.

Если вы установили, что относитесь к одной из указанных выше категорий, вы можете приступить к получению государственных льгот.

Если вы хотите получить налоговые льготы при покупке недвижимости, следуйте указанной ниже инструкции:

  1. Соберите необходимый пакет документов, в том числе справки о доходах и уплате налогов, а также заявку.
  2. Отправьте документы в налоговый орган по месту прописки.
  3. Дождитесь одобрения поданной заявки.
  4. Получите 13% от суммы купленной недвижимости.

Весь процесс может занять от нескольких недель до трех-четырех месяцев – точно время будет зависеть от вашего места в очереди и правильности оформления документов.

Куда обращаться?

За налоговым вычетом можно обратиться либо напрямую в налоговый орган, либо к работодателю.

Даже если вы захотите получить налоговый вычет через своего работодателя, вам так или иначе придется:

  • обращаться в налоговый орган;
  • предоставлять туда все необходимые документы для рассмотрения и одобрения заявки.

Для получения других видов льгот необходимо подать заявление в соответствующие органы по месту прописки/проживания.

Сколько стоит оформление документов при покупке квартиры? Читайте здесь.

Кому предоставляется субсидия при покупке квартиры в ипотеку? Подробная информация в этой статье.

Пакет документов

Для получения налоговых льгот потребуется предоставить в налоговый орган такие документы:

  • ксерокопия паспорта;
  • документы, подтверждающие право собственности на квартиру;
  • справка 2-НДФЛ.

В отдельных случаях для получения льгот при покупке квартиры потребуются специфические документы, например, удостоверение многодетной матери или бумаги, подтверждающие инвалидность.

К этому необходимо быть готовым перед отправкой документов в инстанции.

На видео о приобретении жилья на льготных условиях

Какие визовые льготы получает покупатель недвижимости за рубежом?

Сначала разберемся с терминами. Чтобы въехать на территорию большинства стран, иностранцам требуется виза. В зависимости от цели и продолжительности поездки визы бывают различных типов, но срок пребывания в стране по ним всегда ограничен.

Право на более длительное пребывание в стране – до нескольких лет – предоставляет вид на жительство (ВНЖ). Владелец данного документа получает право беспрепятственного многократного въезда в страну в течение его срока действия. Этот срок ограничен, но может быть продлен. Обратите внимание: в случае если вы находитесь на территории страны меньше определенного срока, статус ВНЖ продлен не будет.

Получив право на постоянное место жительства (ПМЖ), иностранец приобретает права наравне с гражданами страны, за исключением возможности избирать и быть избранным. Во многих европейских странах ПМЖ может быть предоставлен после пяти лет проживания в стране. Срок действия ПМЖ не ограничен, однако этого статуса можно лишиться, если находиться в стране менее установленного законодательством времени.

Если вы желаете получить всю полноту гражданских прав страны, необходимо оформить гражданство. При этом вы можете покидать страну в любое время и на любой период. Однако не везде поддерживается режим двойного гражданства, и законы некоторых стран требуют от иностранца отказа от иного гражданства.

Как упростить получение визы?

Покупка недвижимости может предоставить значительные преимущества при получении визы. Иностранец, приобретая жилье в какой-либо стране, тем самым вкладывает средства в ее экономику. Поэтому многие государства для привлечения инвесторов стараются упростить для них визовый режим.

Владелец недвижимости в стране Шенгенской зоны с покупкой недвижимости может претендовать на получение годовой мультивизы. Она предоставляет владельцу так называемый визовый коридор – возможность многократного въезда и пребывания до 90 дней в течение каждого полугодия в Шенгенских странах. А некоторые страны идут еще дальше. Например, в Финляндии домовладелец имеет право на двухгодичную мультивизу. Владелец недвижимости в Испании также может претендовать на визу сроком до двух лет, хотя такое решение принимается в индивидуальном порядке.

Читайте так же:  Судебная практика ст 1215

Болгария, Великобритания и Кипр хотя и подписали Шенгенское соглашение, но пока остаются вне Шенгенской зоны. В Болгарии собственник жилья получает болгарскую мультивизу на три года с правом находиться до 90 дней в течение каждого полугодия. Покупка недвижимости в Великобритании позволяет претендовать на британскую мультивизу сроком до двух (иногда трех) лет – такое решение принимается консулом в индивидуальном порядке. На Кипре при покупке также предоставляются визовые льготы, пусть и менее существенные: вы можете претендовать на местную годовую мультивизу сроком до 180 дней.

Визовые льготы можно получить не только в Европе. Например, в ОАЭ, приобретя недвижимость от 1 млн дирхамов (около $270 тыс.), вы получаете право на трехлетнюю многократную визу.

Важно и то, что члены семьи – супруг (супруга) и дети, как правило, получают право на мультивизу наравне с собственниками жилья. Подробнее об оформлении виз читайте в статье «Визовый вопрос: как правильно въезжать в другие страны».

ВНЖ, ПМЖ и гражданство

Допустим, вы намерены остаться в стране на значительно больший срок, чем позволяет обычная виза. Или даже желаете оформить гражданство этого государства. В любом случае необходимо сначала пройти этап получения вида на жительство. В некоторых странах процедура значительно упрощена.

Пожалуй, наиболее льготные для россиян условия предоставляет Болгария. Правда, касаются они пока лишь российских пенсионеров. Эта категория граждан при покупке или аренде жилья имеет право на свободное получение болгарского ВНЖ. Для оформления вида на жительство потребуется только открыть счет в болгарском банке и подтвердить факт получения пенсии в России. Однако стоит учесть, что если вы отсутствуете в стране более шести месяцев в году, этот статус утрачивается. После пяти лет проживания с ВНЖ можно подавать документы на ПМЖ.

В Хорватии собственники жилья могут претендовать на вид на жительство. Приобретая на Кипре недвижимость стоимостью от €300 тыс., собственник автоматически получает право на постоянный вид на жительство. На Мальте также есть инвестиционные программы, которые позволяют владельцам недвижимости получить ВНЖ.

Особые правила установлены в Доминикане. Здесь нет прямой паспортной программы, то есть сначала требуется получить ВНЖ на год, затем ПМЖ на два года и только после этого можно подавать документы на гражданство. Правда, гражданство Доминиканской Республики можно получить по ускоренной схеме – за шесть-девять месяцев. Стоимость оформления составляет порядка $25 тыс. на каждого взрослого человека.

В Турции между приобретением недвижимости и получением вида на жительство можно поставить знак равенства. Для покупки жилья вам потребуется получить полугодовой ВНЖ. Процедура эта достаточно простая и не занимает много времени.

В Египте собственник недвижимости при ее стоимости не менее 300 тыс. египетских фунтов ($50 тыс.) получает резидентскую визу с правом многократного продления – по сути, вид на жительство. При меньшей стоимости объекта также существуют визовые льготы – право на годовую визу с возможностью продления.

А вот в Панаме покупка недвижимости является основанием для получения гражданства. При вложении в недвижимость от $300 тыс. вы сначала получаете ВНЖ на два месяца, затем продлеваете его на два года, после этого выдается ПМЖ. По прошествии пяти лет с момента получения вида на жительство можно подавать документы на гражданство. Кроме того, полученный таким образом «паспорт инвестора» предоставляет право безвизового въезда в ряд других стран, в том числе страны Евросоюза.

Пожалуй, наиболее долгий и дорогой процесс получения гражданства – в Великобритании. Сначала потребуется прожить в стране пять лет с видом на жительство, а через год вы получаете гражданство. Для этого потребуется обладать капиталом не менее £1 млн, при этом из данных средств необходимо вложить в экономику страны не менее £750 тыс. Остальные £250 тыс. можно использовать по своему усмотрению: хранить на банковском счете или вложить в недвижимость.

В то же время во многих странах получение ВНЖ никак не связано с покупкой недвижимости. Например, приобретение жилья в странах Шенгенского соглашения не является основанием для получения вида на жительство.

Аналогичная ситуация и в США. Покупка жилья никак не связана с получением местного ВНЖ – грин-карты. Хотя владение недвижимостью служит дополнительной гарантией финансового благополучия заявителя при обращении за видом на жительство. Подробней ознакомиться с получением права на постоянное проживание в Соединенных Штатах можно в статье «Как получить гринкарту США?».

Таким образом, в ряде стран приобретение недвижимости значительно упрощает получение виз, ВНЖ или даже гражданства. Поэтому если вы намерены получить право на долговременное пребывание в стране, возможно, стоит задуматься о покупке жилья в ней.

Кому полагаются льготы при покупке жилья?

В этой статье мы рассказываем о типовых вариантах решения юридических вопросов, но каждый случай уникален. Воспользуйтесь бесплатной консультаций именно по вашему конкретному случаю, прямо сейчас позвоните по телефону: (это бесплатно)

Собственное жилье — очень дорогая покупка. Поэтому чаще всего оно приобретается с привлечением заемных средств. Однако для многих семей и это — не выход. Но государство тоже поддерживает своих граждан, так что отдельные категории лиц имеют право на некоторое снижение стоимости жилья при его приобретении.

Кто имеет право на льготы?

Господдержка при покупке собственной жилплощади осуществляется самая разнообразная. Действующим законодательством установлен ряд категорий лиц, которым полагается содействие при приобретении недвижимости. Это следующие граждане:

  • все работающие или работавшие официально лица, купившие квартиру, — им предоставляется налоговый вычет;
  • молодожены;
  • многодетные;
  • военнослужащие;
  • работники научной сферы;
  • специалисты, занятые в сельском хозяйстве;
  • работники образовательной сферы.

Следует иметь в виду, что молодоженам, учителям, научным работникам и специалистам сельхозтруда госпомощь оказывается в случае попадания ими в определенные возрастные категории. По общему правилу молодыми специалистами именуются люди до тридцатипятилетнего возраста, исключение составляют только молодые ученые в звании докторов наук. Для них возрастной предел — 40 лет.

Что нужно сделать для получения налогового вычета?

После покупки жилплощади есть возможность вернуть себе часть потраченных средств. Это сумма в размере подоходного налога, то есть налога на доходы физических лиц (НДФЛ), — 13 %. Однако законодательством установлен лимит возврата — в размере 260000 рублей. То есть больше этого получить нельзя.

Получение этого вычета регламентируется ст. 220 Налогового кодекса (НК РФ). Согласно норме указанной статьи, рассматриваемая сумма представляет собой имущественный вычет. Получить его можно и при самостоятельной покупке жилого помещения, и при привлечении средств кредитного учреждения под залог недвижимости, то есть в ипотеку.

Право на такую государственную помощь имеют практически все, за исключением:

  • индивидуальных предпринимателей (ИП);
  • юридических лиц (ЮЛ);
  • неофициально трудоустроенных или нетрудоустроенных без законодательно обусловленной причины граждан.

Таким образом, обратиться за вычетом могут почти все физлица, имеющие возможность документально подтвердить свои доходы.

Есть и еще некоторые нюансы налоговых вычетов. Их не дают:

  • тем, кто приобрел квартиру при помощи других льгот;
  • если жилье предоставлено сотруднику работодателем;
  • если жилплощадь купил один близкий родственник у другого.

Кстати, возврат подоходного налога можно получить один раз за всю жизнь — при покупке квартиры до 2014 года и в пределах, ограниченных максимальной суммой стоимости жилья (2000000 рублей), — после 2014. Для этого нужно подать в налоговую службу заполненную декларацию 3-НДФЛ, снабдив ее подтверждающими документами.

Какие льготы положены молодой семье?

Молодыми считаются те семьи, в которых оба супруга еще не достигли тридцатипятилетия. По закону, если детей у пары нет, то им предоставляется 30%-ная субсидия на покупку собственной жилплощади, а если есть — то 35%-ная. Следует обратить внимание, что при этом должен выполняться ряд существенных условий:

  • хоть один из супругов имеет гражданство РФ;
  • семья нуждается в улучшении жилищных условий;
  • ни у одного из супругов нет жилой недвижимости в собственности;
  • брачный союз зарегистрирован официально;
  • у семьи есть официальный заработок на постоянной основе;
  • заработка семьи достаточно для оформления ипотечного кредита.

Размер субсидирования рассчитывают так:

  • норма на 1 человека — 21 м 2 , если в семье 2 человека (2 взрослых или 1 взрослый и 1 ребенок);
  • норма на 1 человека — 18 м 2 , если в семье 3 и более человек;
  • в зависимости от состава семьи 21 или 18 м 2 умножают на норму стоимости, а затем от этой суммы вычисляют 30 или 35 %.

В первую очередь получают субсидии многодетные, а также родители детей-инвалидов. Поэтому у пары без детей вероятность субсидирования приобретения жилья гораздо ниже, чем у семей с детьми. На такие льготы выдают специальные сертификаты. Действует сертификат в течение 9 месяцев, а получить его можно только единожды.

Что положено многодетным?

Вопрос предоставления льгот многодетным регулируется законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Так, если у пары трое и больше детей, то им положено:

  • длительная ипотека на 30 лет;
  • отсрочка первоначального платежа по ипотечному кредиту.

Также многодетные семьи имеют возможность привлечения материнского капитала для приобретения своей жилплощади.

Государственная поддержка работников научной сферы и педсостава

Молодые ученые имеют право на обретение жилья с субсидированием 33 м2 жилой площади с учетом нормы стоимости. При этом нужно, чтобы стаж работы в научной отрасли составлял не менее 5 лет.

Учителям предоставляются следующие бонусы:

  • субсидии;
  • снижение стоимости жилья;
  • ссуда на оплату процентов по ипотечному займу.

Льготы предоставляются тем педагогам, которые только начали преподавательскую деятельность после окончания профподготовки в вузе.

Какие льготы у военных?

Военнослужащие, ушедшие в увольнение, получают специальный сертификат для внесения первого платежа по ипотеке, а также для выплаты части кредита на покупку жилплощади. Кроме того, можно использовать эти деньги для постройки частного дома.

Также получают льготы за счет федерального бюджета и ветераны. Им дается бесплатное жилье. Кроме самих ветеранов, могут получать квартиры и члены их семей в случае смерти льготников.

Читайте так же:  Апелляционный арбитражный суд владимирской области

Государственная помощь работникам села

В рамках соцразвития сельского хозяйства государство оказывает поддержку в покупке жилища и работникам сельхозсферы. Для получения таких льгот нужно заключить контракт по работе в сельских районах на госпредприятии. Отработать необходимо не менее 5 лет. В результате предоставляется 30%-ная субсидия. Если же гражданин не отработает положенного срока, сумму субсидии придется вернуть.

Таким образом, государство реализует разнообразные программы по поддержке наиболее ценных с точки зрения общественной полезности категорий населения. Следует учитывать, что все бонусы доступны только официально трудоустроенным либо официально работавшим гражданам.

Может ли претендовать на участие в программе «Молодая семья» для получения соответствующих льгот пара с двумя несовершеннолетними детьми, супругам 30 и 37 лет?

Нет, не может. Поскольку, согласно п. 6 Правил предоставления субсидии на приобретение квартиры каждому из супругов должно быть не более 35 лет (Постановление Правительства РФ от 17 декабря 2010 г. № 1050 «О федеральной целевой программе «Жилище» на 2015 — 2020 годы»).

Можно ли получить имущественный налоговый вычет на покупку жилища, если квартира была предоставлена в рамках выделения субсидии военнослужащим?

В соответствии с действующим законодательством, если собственные средства гражданина не были потрачены на недвижимость, то и налогового вычета ему не полагается. Так, согласно ст. 220 Налогового кодекса (НК РФ), вычеты не положены при приобретении жилья на средства работодателей, материнского капитала, бюджетных средств, а также при сделках между взаимозависимыми лицами. Следовательно, если средства на квартиру были выделены в рамках субсидирования, то налоговые льготы не положены.

Полагается ли возврат налога 13% с покупки квартиры пенсионеру, если он вышел на пенсию 10 лет назад?

В соответствии с положениями действующего законодательства пенсионные выплаты не облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), поэтому с самой пенсии сумму подоходного налога вернуть нельзя. Однако если у пенсионера есть доход, который он может подтвердить официально, то возврат может быть предоставлен. Если пенсионер состоит в официальном браке, а супруг работает, то вычет может предоставляться супругу, поскольку тогда недвижимое имущество считается приобретенным совместно.

Остались вопросы?

В этой статье мы рассказываем о типовых вариантах решения юридических вопросов, но каждый случай уникален. Воспользуйтесь бесплатной консультаций именно по вашему конкретному случаю, прямо сейчас позвоните по телефону: (это бесплатно)

  • +7 (499) 703-44-28 — Москва
  • +7 (812) 309-68-04 — Санкт-Петербург

Рекомендуем к прочтению

Задаток при покупке квартиры: особенности оформления и важные вопросы

Определение задатка содержится в Гражданском кодексе. Это денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон другой стороне в счет общей суммы договора.

Как продать квартиру в ипотеке: ликбез для собственника

​Многие владельцы квартир, купленных в ипотеку и находящихся в залоге у банка, считают, что продать такое жилье невозможно. Но это заблуждение. Рассмотрим несколько вариантов реализации ипотечной квартиры.

Какие документы нужны для продажи квартиры: полный перечень

Если заблаговременно узнать, какие документы нужны для продажи квартиры, то сделка пройдет быстро, выгодно и безопасно.

Что нужно знать при покупке квартиры: секреты безопасного и выгодного приобретения

Покупка собственного жилья – не только радостное, но и чрезвычайно ответственное событие. Большинство жителей нашей страны делают это раз в жизни. Сегодня мы представим краткий ликбез для покупателя квартиры.

Кому полагаются льготы при покупке жилья?

В этой статье мы рассказываем о типовых вариантах решения юридических вопросов, но каждый случай уникален. Воспользуйтесь бесплатной консультаций именно по вашему конкретному случаю, прямо сейчас позвоните по телефону: (это бесплатно)

Собственное жилье — очень дорогая покупка. Поэтому чаще всего оно приобретается с привлечением заемных средств. Однако для многих семей и это — не выход. Но государство тоже поддерживает своих граждан, так что отдельные категории лиц имеют право на некоторое снижение стоимости жилья при его приобретении.

Кто имеет право на льготы?

Господдержка при покупке собственной жилплощади осуществляется самая разнообразная. Действующим законодательством установлен ряд категорий лиц, которым полагается содействие при приобретении недвижимости. Это следующие граждане:

  • все работающие или работавшие официально лица, купившие квартиру, — им предоставляется налоговый вычет;
  • молодожены;
  • многодетные;
  • военнослужащие;
  • работники научной сферы;
  • специалисты, занятые в сельском хозяйстве;
  • работники образовательной сферы.

Следует иметь в виду, что молодоженам, учителям, научным работникам и специалистам сельхозтруда госпомощь оказывается в случае попадания ими в определенные возрастные категории. По общему правилу молодыми специалистами именуются люди до тридцатипятилетнего возраста, исключение составляют только молодые ученые в звании докторов наук. Для них возрастной предел — 40 лет.

Что нужно сделать для получения налогового вычета?

После покупки жилплощади есть возможность вернуть себе часть потраченных средств. Это сумма в размере подоходного налога, то есть налога на доходы физических лиц (НДФЛ), — 13 %. Однако законодательством установлен лимит возврата — в размере 260000 рублей. То есть больше этого получить нельзя.

Получение этого вычета регламентируется ст. 220 Налогового кодекса (НК РФ). Согласно норме указанной статьи, рассматриваемая сумма представляет собой имущественный вычет. Получить его можно и при самостоятельной покупке жилого помещения, и при привлечении средств кредитного учреждения под залог недвижимости, то есть в ипотеку.

Право на такую государственную помощь имеют практически все, за исключением:

  • индивидуальных предпринимателей (ИП);
  • юридических лиц (ЮЛ);
  • неофициально трудоустроенных или нетрудоустроенных без законодательно обусловленной причины граждан.

Таким образом, обратиться за вычетом могут почти все физлица, имеющие возможность документально подтвердить свои доходы.

Есть и еще некоторые нюансы налоговых вычетов. Их не дают:

  • тем, кто приобрел квартиру при помощи других льгот;
  • если жилье предоставлено сотруднику работодателем;
  • если жилплощадь купил один близкий родственник у другого.

Кстати, возврат подоходного налога можно получить один раз за всю жизнь — при покупке квартиры до 2014 года и в пределах, ограниченных максимальной суммой стоимости жилья (2000000 рублей), — после 2014. Для этого нужно подать в налоговую службу заполненную декларацию 3-НДФЛ, снабдив ее подтверждающими документами.

Какие льготы положены молодой семье?

Молодыми считаются те семьи, в которых оба супруга еще не достигли тридцатипятилетия. По закону, если детей у пары нет, то им предоставляется 30%-ная субсидия на покупку собственной жилплощади, а если есть — то 35%-ная. Следует обратить внимание, что при этом должен выполняться ряд существенных условий:

  • хоть один из супругов имеет гражданство РФ;
  • семья нуждается в улучшении жилищных условий;
  • ни у одного из супругов нет жилой недвижимости в собственности;
  • брачный союз зарегистрирован официально;
  • у семьи есть официальный заработок на постоянной основе;
  • заработка семьи достаточно для оформления ипотечного кредита.

Размер субсидирования рассчитывают так:

  • норма на 1 человека — 21 м 2 , если в семье 2 человека (2 взрослых или 1 взрослый и 1 ребенок);
  • норма на 1 человека — 18 м 2 , если в семье 3 и более человек;
  • в зависимости от состава семьи 21 или 18 м 2 умножают на норму стоимости, а затем от этой суммы вычисляют 30 или 35 %.

В первую очередь получают субсидии многодетные, а также родители детей-инвалидов. Поэтому у пары без детей вероятность субсидирования приобретения жилья гораздо ниже, чем у семей с детьми. На такие льготы выдают специальные сертификаты. Действует сертификат в течение 9 месяцев, а получить его можно только единожды.

Что положено многодетным?

Вопрос предоставления льгот многодетным регулируется законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Так, если у пары трое и больше детей, то им положено:

  • длительная ипотека на 30 лет;
  • отсрочка первоначального платежа по ипотечному кредиту.

Также многодетные семьи имеют возможность привлечения материнского капитала для приобретения своей жилплощади.

Государственная поддержка работников научной сферы и педсостава

Молодые ученые имеют право на обретение жилья с субсидированием 33 м2 жилой площади с учетом нормы стоимости. При этом нужно, чтобы стаж работы в научной отрасли составлял не менее 5 лет.

Учителям предоставляются следующие бонусы:

  • субсидии;
  • снижение стоимости жилья;
  • ссуда на оплату процентов по ипотечному займу.

Льготы предоставляются тем педагогам, которые только начали преподавательскую деятельность после окончания профподготовки в вузе.

Какие льготы у военных?

Военнослужащие, ушедшие в увольнение, получают специальный сертификат для внесения первого платежа по ипотеке, а также для выплаты части кредита на покупку жилплощади. Кроме того, можно использовать эти деньги для постройки частного дома.

Также получают льготы за счет федерального бюджета и ветераны. Им дается бесплатное жилье. Кроме самих ветеранов, могут получать квартиры и члены их семей в случае смерти льготников.

Государственная помощь работникам села

В рамках соцразвития сельского хозяйства государство оказывает поддержку в покупке жилища и работникам сельхозсферы. Для получения таких льгот нужно заключить контракт по работе в сельских районах на госпредприятии. Отработать необходимо не менее 5 лет. В результате предоставляется 30%-ная субсидия. Если же гражданин не отработает положенного срока, сумму субсидии придется вернуть.

Таким образом, государство реализует разнообразные программы по поддержке наиболее ценных с точки зрения общественной полезности категорий населения. Следует учитывать, что все бонусы доступны только официально трудоустроенным либо официально работавшим гражданам.

Может ли претендовать на участие в программе «Молодая семья» для получения соответствующих льгот пара с двумя несовершеннолетними детьми, супругам 30 и 37 лет?

Нет, не может. Поскольку, согласно п. 6 Правил предоставления субсидии на приобретение квартиры каждому из супругов должно быть не более 35 лет (Постановление Правительства РФ от 17 декабря 2010 г. № 1050 «О федеральной целевой программе «Жилище» на 2015 — 2020 годы»).

Можно ли получить имущественный налоговый вычет на покупку жилища, если квартира была предоставлена в рамках выделения субсидии военнослужащим?

В соответствии с действующим законодательством, если собственные средства гражданина не были потрачены на недвижимость, то и налогового вычета ему не полагается. Так, согласно ст. 220 Налогового кодекса (НК РФ), вычеты не положены при приобретении жилья на средства работодателей, материнского капитала, бюджетных средств, а также при сделках между взаимозависимыми лицами. Следовательно, если средства на квартиру были выделены в рамках субсидирования, то налоговые льготы не положены.

Полагается ли возврат налога 13% с покупки квартиры пенсионеру, если он вышел на пенсию 10 лет назад?

В соответствии с положениями действующего законодательства пенсионные выплаты не облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), поэтому с самой пенсии сумму подоходного налога вернуть нельзя. Однако если у пенсионера есть доход, который он может подтвердить официально, то возврат может быть предоставлен. Если пенсионер состоит в официальном браке, а супруг работает, то вычет может предоставляться супругу, поскольку тогда недвижимое имущество считается приобретенным совместно.

Читайте так же:  Федеральный закон инновационная деятельность

Остались вопросы?

В этой статье мы рассказываем о типовых вариантах решения юридических вопросов, но каждый случай уникален. Воспользуйтесь бесплатной консультаций именно по вашему конкретному случаю, прямо сейчас позвоните по телефону: (это бесплатно)

  • +7 (499) 703-44-28 — Москва
  • +7 (812) 309-68-04 — Санкт-Петербург

Рекомендуем к прочтению

Задаток при покупке квартиры: особенности оформления и важные вопросы

Определение задатка содержится в Гражданском кодексе. Это денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон другой стороне в счет общей суммы договора.

Как продать квартиру в ипотеке: ликбез для собственника

​Многие владельцы квартир, купленных в ипотеку и находящихся в залоге у банка, считают, что продать такое жилье невозможно. Но это заблуждение. Рассмотрим несколько вариантов реализации ипотечной квартиры.

Какие документы нужны для продажи квартиры: полный перечень

Если заблаговременно узнать, какие документы нужны для продажи квартиры, то сделка пройдет быстро, выгодно и безопасно.

Что нужно знать при покупке квартиры: секреты безопасного и выгодного приобретения

Покупка собственного жилья – не только радостное, но и чрезвычайно ответственное событие. Большинство жителей нашей страны делают это раз в жизни. Сегодня мы представим краткий ликбез для покупателя квартиры.

Какие льготы существуют при покупке квартиры?

Хочется квартиру? Денег не так много? Как же быть? Расширение финансовых и микрофинансовых организаций, а также всевозможные займы от банков сделали практически невозможным покупку квартиры полноценным путем, исключающим тяжелые кабальные условия. Система налогообложения и предоставления социальных гарантий включает в себя льготы при покупке квартиры. Однако, как получить таковые льготы и что необходимо для этого сделать – об этом знает узкий круг людей, которые связаны с рынком недвижимости.

Что говорит закон о льготах на квартиру?

Налоговое законодательство о льготах и льготниках. Фото № 1

Первый сбор государства с приобретения квартиры – налоговый. Это основной источник пополнения казны государства и шок для многих покупателей.

Существует налоговая льгота, которая предоставляется государством в рамках социальной защиты для ограниченного круга лиц, которым таковая льгота положена. Таким образом, предусмотрено два пути приобретения льготного жилья:

  • представить документы на уже имеющееся право льготы;
  • оформить право на льготу с последующим предоставлением в необходимые органы.

Ссылаться на какие-либо правовые источники сложно, поскольку фактически данные правоотношения регулируются двумя законами: «О социальной защите граждан» и Налоговым кодексом РФ в части ст. 220. Фактически, льготы при покупке квартиры предоставляются пенсионерам.

Очень важно четко понимать какие вычеты по налоговому законодательству ожидают каждую из категорий и каким образом предоставляются льготы при помощи налогообложения.

Налог на покупку квартиры в помощь льготнику

Виды льгот и направления, в которых они могут быть применены. Фото № 2

Государством рассматривается несколько групп налоговых льгот:

  • общая социальная льгота;
  • льгота на экспорт товара;
  • персонализированная льгота для юридических лиц.

Льгота может быть выбрана при налоговом вычете:

  • путем выведения некоторых объектов из налогообложения – изъятие;
  • путем сокращения налоговой базы – скидки;
  • в форме рассрочки, либо уменьшения ставки налога – освобождение.

Как видно, льгота представляет собой не бесплатное получение права на приобретение жилья, а лишь некоторые преференции.

Какие льготы при покупке квартиры пенсионерам?

Как уже было сказано выше, обычно две категории граждан могут рассчитывать на получение льготы. Однако и тут имеются нюансы, так как механизм предоставления льгот для обеих категорий разный. Так не работающий и ушедший на заслуженную пенсию может получить льготу на покупку жилья только в течение трех лет с момента приобретения такового. Другими словами, вычет производится с отсчетом трех лет с момента выхода человека на пенсию и исходя из его официально задекларированных доходов.

Для работающих пенсионеров отсчет начинается исключительно с момента оформления пенсии, а вычет исходя из получаемых доходов на момент оформления купли-продажи.

Схема оформления льготы. Какие документы необходимы для льготы на квартиру?

Документы, необходимые для получения льготного режима налогообложения. Фото № 3

Что же представляет собой процесс оформления льготы на квартиру. Сам процесс заключается в подаче необходимых документов. Исходя из того, что налоговый вычет производится из доходов граждан, в налоговую службу необходимо предоставить декларацию о доходах по форме 3 НДФЛ, где указать право на льготу при покупке квартиры и приобщить документы:

  • справку по форме 2 НДФЛ, которая предоставляется в налоговом органе по месту жительства;
  • документы на квартиру;
  • оригинал и копия паспорта;
  • собственноручно составленное заявление по предлагаемому образцу, который также предоставляется в налоговом органе;
  • открыть счет в банке. Этот счет необходим для получения денежных средств, а также для указания лицевого счета в заявлении.

После подачи документов инициируется проверка поданного пакета. По прошествии трех месяцев, налоговый орган уведомляет в письменном виде о результатах проверки, либо это будет отказ, либо на счет переведут деньги.

Для работающих пенсионеров возможен вариант увеличения заработной платы на 13%.

Молодой семье – помощь в ипотеке

Форма льгот, предоставляемых отдельным категориям граждан РФ. Фото № 4

Несмотря на то, что основными льготниками являются все же пенсионеры, предусмотрены и другие категории граждан, которые могут рассчитывать на получение льготы. Льготы под ипотеку – это, в основном, возврат части затраченных денежных средств.

Статья 220 Налогового Кодекса определяет, что вернуть молодая семья сможет только 3 миллиона рублей, что при расчете из средней рыночной стоимости жилья под ипотеку на 2017 год как раз составляет 13%. Такая же сумма начисляется и пенсионерам, если они продолжают работать.

Ипотека, долевое строительство либо приобретение строящегося дома не может быть обобщено на всех членов-участников. У каждого участника есть право на льготу отдельно. Таким образом, стоимость жилья значительно снижается лично для каждого. Стоит отметить, что 13% при оформлении ипотечного кредита на жилье — это дополнительные проценты к уже имеющимся 3 миллионам.

На каждый объект только одна льгота, и если семьей приобретается несколько объектов, то льгота распространяется только на одну покупку.

В таком случае отчисления происходят двумя способами:

  • ежегодно на начисленные проценты по ипотеке;
  • единовременно на погашение первоначального взноса.

Предусмотрены льготы и по самой программе. Молодой семье предоставляется таковая льгота в случае:

  • если супруги не превысили 35 летнего возраста;
  • семья официально трудоустроена и имеет постоянный заработок;
  • в их владении не имеется иных объектов недвижимости;
  • если член семьи страдает тяжелым заболеванием;
  • Жилье признано не соответствующим стандартам или аварийным.

Для молодых семей, помимо налоговых вычетов, предлагается возможность оплатить только часть жилья, а это:

  • 30% от стоимости для бездетных семей на момент оформления льготы;
  • 35 % от стоимости для семей с одним и более детьми.

Возможно, для некоторых семей этого недостаточно, но это уже то, что гарантировано государством.

Льготы на постройку дома

Льготы, предоставляемые при постройке индивидуального жилого дома. Фото № 5

Отдельным вопросом стоит получение льгот на строительство дома. Порядок вычета точно такой же. За основу берется 3 миллиона рублей и из них высчитывается еще 13%. Эти проценты рассчитаны:

  • на наем рабочих по строительству дома, его отделки;
  • для приобретения, проведения и настройки инфраструктуры: газифицирование, электроснабжение, канализационные системы; приобретение материалов для строительства;
  • оплата услуг по разработке проекта дома и схемы земли.

Как видно, эти финансы официально вкладываются в строительство, где необходимо больше всего затрат. Таким образом, снижается и общая стоимость затрат на строительство дома или квартиры.

Все расходы фиксируются, а потому рассчитаться можно только по безналичному расчету, чтобы затраты находили свое отражение в финансовой отчетности предприятия и в налоговой службе.

На кого распространяются льготы на покупку квартиры?

Совершенно ясно, что льготная система распространяется не на всех. Существуют критерии, по которым налоговая служба рассматривает лицо, как нуждающееся в льготе. К таковым относят:

  • граждан РФ, которые на момент подачи заявление на льготу официально трудоустроены и их доходы фиксировались в налоговом органе;
  • при коллективном приобретении и заявлении все участников о предоставлении льготы, налоговый вычет будет поделен на равные части;
  • каждый гражданин имеет право на одну льготу по приобретению одного жилья. Льгота единовременна и фиксирована.
  • Льгота распространяется только на жилую недвижимость, что исключает коммерцию на данном поприще.
  • Для каждой ситуации собирается отдельный пакет документов, который доказывает право на получение льготы.

Лучше всего оформлять вычеты на проценты по ипотеке, поскольку вычет будет распределяться равными долями по нескольку раз и общая сумма вычета, возможно, превысит установленный нормативно государством, но не превысит годовой вычет, что будет абсолютно законно со стороны заемщика.

Отказы при оформлении льготы на покупку квартиры

Что делать, если в предоставлении льгот отказано? Фото № 6

Вполне закономерно, что государство в лице государственных органов горят желанием раздавать льготы всем, кто представит документы. Случаются и отказы. Рассмотрим основные случаи отказов:

  • Перечень документов не полный или нарушен порядок подачи документов;
  • В документах при проверке выявлены какие-либо нарушения;
  • Жилье приобретало иное лицо;
  • Льгота заявителю уже ранее предоставлялась.

2014 год стал переломным, и в настоящее время заемщики по ипотеке имеют преимущественные права перед остальными заемщиками. Сам получаемый кредит должен быть потрачен именно на то, на что берется (целевое назначение).

Если рассматривать предоставляемые льготы под призмой обывателя, то покажется, что все усложнено и 260 тысяч рублей, которые возвращаются, капля в море по сравнению с затратами на само жилье, однако, стоит понимать, что купить голые стены — это еще не приобрести. Важно сделать ремонт и оформить право собственности на жилье, а это дополнительные затраты.

Говоря о бухгалтерии, а в данном случае вопрос относится не столько к законодательству, сколько к цифрам, можно отметить, что стоит заранее проконсультироваться не только у юристов, но и финансистов, поскольку нужно будет найти золотую середину между законом и финансовыми возможностями человека.

Подробнее о льготах на приобретение жилья вы сможете узнать, посмотрев видео: